Что такое стейкинг криптовалют?

В мире криптовалют, лучший способ для получения пассивного дохода — это стейкинг. В этой статье расскажем как работает стейкинг, какие бывают вознаграждения и какие могут быть риски.

Что такое стейкинг?

Стейкинг простыми словами — это процессе хранения криптовалюты для поддержания работы сети блокчейн взамен на вознаграждение. В какой-то мере, стейкинг можно сравнить с банковским депозитом или назвать его отличной альтернативой майнингу.

В отличии от майнинга вам не нужно закупать дорогостоящие оборудование, тратить на его работу большое количество электроэнергии. Стейкинг как и майнинг обеспечивает обработку транзакций в сети блокчейн.

Вот только майнинг — это процесс работы на основе алгоритма Proof-of-Work (PoW), а стейкинг “работает” на механизме консенсуса Proof-of-Stake (PoS).

Чем отличается стейкинг от майнинга?

Чем более мощное оборудование вы используете для майнинга, тем больше вероятность создание нового блока, а в стейкинге размер вознаграждения зависит от количества “замороженных” вами монет.

Работа блокчейна первой криптовалюты биткоин основывалась на механизме консенсуса Proof-of-Work (PoW). Основной принцип работы PoW: решение сложной математической задачи дает право майнеру добавить новый блок в цепочки блокчейна и за это получить вознаграждение. Вероятность получения вознаграждения зависит от мощности оборудования.

Механизм PoW имеет ряд недостатков:

1. Энергетическая неэффективность. Оборудование для майнинга потребляет огромное количество электроэнергии.
2. Централизация. Чем больше сложность сети блокчейн, тем меньше остается частных игроков, которые способны конкурировать с целыми майнинг пулами.
3. Безопасность или “атака 51%”. Для того, чтоб контролировать создание блоков в сети bitcoin, необходимо контролировать 51% вычислительной мощности сети.
4. Ограниченная пропускная способность. С ростом популярности криптовалют, расчет количество участников сети, при этом количество транзакций в минуту ограничено.

Proof-of-Stake (PoS, от англ. «Доказательство доли владения») — это решение многих недостатков механизма PoW.

Вместо зависимости от вычислительной мощности майнингового оборудования, PoS основывается на количестве криптовалюты, которую участники сети “замораживают” для стейкинга.

Принцип работы PoS.

Каждый участник, хранитель криптовалюты представляется в блокчейне как одна нода. Механизм консенсуса распределяет право на создание нового блока между всеми нодами, с учетом количества хранящихся монет в каждой ноде.

Базовый алгоритм следующий — нода, которой принадлежит 5% всех монет, имеет право на генерацию 5% блоков, а также она претендует на 5% от всех вознаграждений в сети.

Модификаци PoS — Delegated-proof-of-stake

Это модификация PoS которая в 2013 году благодаря Даниэлю Ламеру вводит понятие валидаторов. Теперь вам не нужно создавать отдельную ноду в сети блокчейн, вам достаточно купить нужную криптовалюту и делегировать ее валидатору.

Простыми словами, DPoS фактически позволил пользователям получать вознаграждения от стейкинга криптовалюты почти просто храня ее на счету кошелька или биржи.

Стоит оговориться, что просто купить и держать ее на счету недостаточно для получения вознаграждения, придется сделать несколько несложных действий/кликов, чтоб начать стейкинг.

Какие бывают виды и типы стейкинга?

Основные виды стейкинга:

• Solo или простой стейкинг. Участник сети блокчейна самостоятельно “замораживает” свои монеты для поддержания сети. При успешном создании блока и его валидации, пользователь получает вознаграждение.
• Делегированный стейкинг.Владелец криптовалюты может передать/делегировать ее на стейкинг валидатору. Валидатор может взимать определенный процент от вашего вознаграждения в качестве комиссии.
• Ликвидный стейкинг. Позволяет участникам стейкинга получать “замороженные” токены, которые можно обменивать или использовать в качестве обеспечения в defi-протоколах.
• Стейкинг пулы. Объединение отдельных пользователей, которые сосредотачивают свои монеты в одном месте, для повышения вероятности создания нового блока сети и следовательно увеличения вероятности получения вознаграждения.

Стейкинг также можно разделить на 2 типа:

Фиксированный стейкинг (Locked Stakin) — пользователь самостоятельно выбирает период, на который он “заморозит” монеты. Например, если выбран период 6 месяцев, то это значит, что вы не сможете воспользоваться своими монетами на протяжении полугода.

Гибкий стейкинг (Flexible Staking) — пользователь может “разморозить” свои монеты в любое время. Но при этом, сумма вознаграждения будет меньше, чем в случае с фиксированным сталкингом.

DeFI стейкинг — это сфера децентрализованных финансов, которая представленная множество сервисов, работающих на основе блокчейна. Данные сервисы предлагают услуги кредитования или страхования в мире криптовалют.

Основной работы defi сервисов являются смарт контракты. Они гарантируют автоматическое исполнение и полное выполнение всех условий сделки.

Один из наиболее популярных примеров, это BNB стейкинга на платформе Binance.

Как выбрать криптовалюту для стейкинга?

Выбор монет для стейкинга является серьезным решением, которое будет влиять на ваш будущий доход и риски, связанные с волатильностью монеты.

На что следует обратить внимание:

1. Изучите историю проекта, его “дорожную карту”, команду разработчиков. Убедитесь, что проект имеет потенциал, свою идентичность и в будущем принесет пользу не только свои создателям.
2. Децентрализация проекта. Чем больше узлов и стейкеров, тем больше безопасность сети.
3. Уровень ликвидности. Выбирайте монеты, которые легко продать или обменять, которые присутствуют практически на всех биржах.
4. Требования к стейкингу. Если планируете стейкать монеты самостоятельно, без вовлечения посредников/валидаторов, узнайте о минимальном пороге входа по количеству монет. Например, чтоб самостоятельно стейкать монеты etherium потребуется 32 монеты данной криптовалюты.
5. Уровень доходности. Наверное самый важный вопрос для большинства: “Сколько я заработаю на стейкинге?”.

ТОП 10 криптовалют для стейкинга в 2023 году.

Где и как начать стейкинг криптовалюты.

Итак вы уже определились с выбором монеты для стейкинга. Далее определяемся где мы будем стейкать криптовалюту:

1. Биржи — самый простой и быстрый вариант начать стейкинг. Большинство крупных бирж, таких как Binance, Coinbase, Bitfinex и другие, предлагает услуги стейкинга монет. Но не стоит забывать про относительную безопасность хранения своих активов на бирже.
2. Криптокошелек — некоторые приложения для хранения криптовалюты, такие как Trust Wallet или аппаратные кошельки, такие как Ledger позволяют стекать монеты, которые хранятся на счет кошелька.
3. Крипто-пулы или крипто-фермы — платформы, которые позволяют пользователям стейкать криптовалюту и получать вознаграждение. Однако такой вид стейкинга считается наиболее рискованным.

Риски и основные недостатки стейкинга.

При стейкинге криптовалюты на бирже, всегда есть риск потери доступа к аккаунту или, вовсе, риск взлома биржи.

Как мы уже убились, не существует идеальных решений. Хочешь иметь постоянный доступ к своей криптовалюте — выбирай гибкий стейкинг, хочешь иметь максимальное вознаграждение — тогда фиксированный стейкинг. Но в погоне за большими годовыми процентами вознаграждения вы временно теряете контроль над своими монетами.

Например, вы стейкаете криптовалюту по ставке 15% APR. И если ставка останется неизменной, количество монет на вашем счету через год увеличивается на 15%. Но представьте, что стоимость самой монеты за год упадет на 25%. Таким образом вы останетесь в минусе.

Поэтому именно волатильность создает основной риск для ваших сбережений, которые вы используете в стейкинге.